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1、 信貸管理部部門說明書 基本情況 部門名稱 信貸管理部 直接上級 分管副行長（姜行長） 部門人數 10 部門設置目的 全行信貸管理政策細則的制定、傳達檢查支行、營業(yè)部的制度執(zhí)行情況；信貸業(yè)務的審查、審批。 工作內容 1. 對行長負責，貫徹落實國家金融政策、法律法規(guī)；協調配合政府有關部門的職能行為，接受金融監(jiān)管；執(zhí)行本系統(tǒng)規(guī)章制度和總體工作部署。 2. 負責組織信貸業(yè)務管理，加強信貸內控制度建設，完善規(guī)范貸款審批程序和發(fā)放手續(xù)。在貸款種類、質量及管理責任等方面制定工作規(guī)則。 3. 流動資金、承兌匯票、貼現、項目貸款等信貸業(yè)務的審查和審批。 4. 組織補充項目貸款中省

2、行要求的各種文件。 5. 報送貸款審批表及有關資料、文件。 6. 法人客戶BBB級以下信用等級評定。 7. 審查支行上報的評級材料的真實性和準確性。 8. 年中調整法人客戶的信用等級。 9. 組織協調授信工作。 10. 審查審批支行上報的授信申請/申報材料。 11. 審查年中調增和分項調整申請材料。 12. 維護信貸管理系統(tǒng)。 13. 通過CM2002進行信貸業(yè)務監(jiān)測。 14. 每日市行信貸數據上傳到人行信貸咨詢系統(tǒng)。 15. 組織針對各支行的信貸制度執(zhí)行情況的檢查（季度檢查）。 16. 法人客戶信貸檔案的集中管理。 17. 領導交辦的事項及與本部門有關的其他工作。

3、 工作職權 1. 法人客戶流動資金、承兌匯票、貼現、非融資類保函業(yè)務的審核權。 2. 對支行、營業(yè)部信貸業(yè)務檢查權。 3. BBB級以下信用等級評定權。 4. 權限內的法人客戶最高授信審查權。 5. 6. 7. 辦公設備 部門共用 市內長途電話、筆記本電腦、臺式電腦（intranet） 打印機、傳真機、復印機 公司共用 工作關系 內部工作關系 匯報 定期向省行信貸管理部匯報業(yè)務工作 向行領導匯報工作中的問題 不定期向直接上級進行口頭工作匯報 定期向人民銀行匯報相關業(yè)務工作 督導 監(jiān)督和指導審貸專員開展各項工作 督導支行和相關部門報送信

4、貸業(yè)務資料和報表 協調 與相關部門就信貸審批等相關問題進行必要協調 外部 工作 關系 與中國人民銀行聯系數據交換等事宜 部門組織機構圖 審貸 （2＋1）人 授信評級（含評估） 2人 檔案管理 2人 信貸臺帳管理 2人 信貸管理部1人 調查報告 審批表 附屬材料 審查報告 批準 行長 審貸委 （批復流程） 信貸部 （通知） （規(guī)模 批復） （申請限額） （申請限額） 市行計財部 省行相關部門 公司業(yè)務部 支行 業(yè)務流程圖（例1：新增流動資金限額信貸審批） 業(yè)務流程圖（例2：項目信貸流程） 提供所有相關資料 匯總后 的審查 審批表 填表 審查、審批表 通知書/出具審查意見 會簽 貸后管理 簽合同 實施項 目貸款 通知支行進入貸款流程 審批書/批復意見 法律 意見/會簽 評估報告/審查意見 組織評估/預評估報告 初審意見/授權 初審 信貸申請 省行 信貸部 支行 公司部 法律部 修訂履歷 修訂時間 修訂內容 修訂者 審核者 審批者